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Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Gestión de Patrimonios y Planificación Financiera en Santa Fe

Bienvenido a la vibrante y culturalmente rica Ciudad de Santa Fe, donde la historia y la modernidad se entrelazan sin esfuerzo. Ubicada en el corazón de Nuevo México, Santa Fe es famosa por su arquitectura estilo Pueblo, su floreciente escena artística y sus paisajes impresionantes. Es dentro de este tapiz único que yo, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, estoy encantada de presentarles mis servicios de gestión de patrimonios y planificación financiera.

Con más de 15 años de experiencia, he dedicado mi carrera a ayudar a individuos y familias a construir legados para generaciones. Mi trayectoria comenzó con una Licenciatura en Biología de la Southeastern Louisiana University, seguida de un Doctorado en Jurisprudencia de la University of Houston Law Center. Mi camino profesional me llevó a obtener la designación de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® en Merrill Lynch y la designación de Certified Private Wealth Advisor® a través de la Yale School of Management. Como fiduciaria, estoy comprometida a actuar en su mejor interés, asegurando que sus estrategias financieras sean tan sólidas y seguras como las paredes de adobe de los edificios históricos de Santa Fe.

Santa Fe, con su proximidad a ciudades como Albuquerque y Taos, ofrece una mezcla única de patrimonio cultural y vida moderna. Entendiendo las necesidades del mercado local, estoy aquí para proporcionar servicios de asesoría financiera personalizados que respeten las ricas tradiciones y el espíritu innovador de esta comunidad. Mi enfoque es humilde y agradecido, valorando la confianza y la oportunidad brindada por mis clientes, y enfatizando la atención personal y el cuidado que dedico a cada relación.

Mis servicios se extienden a nivel nacional, atendiendo a clientes con múltiples residencias y aquellos que viajan extensamente. Esta amplia experiencia me permite ofrecer servicios de planificación financiera integral que trascienden las fronteras geográficas. Ya sea que esté navegando por las complejidades del divorcio o planificando la jubilación, mi papel como Estratega Personal de Divorcio y asesora financiera asegura que reciba orientación experta adaptada a sus circunstancias únicas.

Estoy orgullosa de estar asociada con organizaciones prestigiosas como la Houston Association of Women Attorneys, el Houston Estate and Financial Forum, y la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Estas afiliaciones reflejan mi compromiso con la excelencia profesional y los estándares éticos.

En Santa Fe, donde el pasado se encuentra con el presente, ofrezco una gama de servicios diseñados para asegurar su futuro financiero:

Planificación Patrimonial

Colaborando con su equipo de profesionales, aseguro que su plan patrimonial se alinee con sus objetivos financieros, preservando su legado en armonía con la belleza atemporal de Santa Fe.

Gestión de Patrimonios

Cada recomendación de inversión se basa en una sólida planificación financiera, reflejando sus objetivos y valores, al igual que las tradiciones perdurables de Santa Fe.

Planificación de Acuerdos

Me enfoco en la superioridad financiera de la gestión tradicional de patrimonios sobre los acuerdos estructurados, dejando que los números guíen nuestras decisiones.

Planificación de Ingresos Extraordinarios

La planificación fiscal estratégica y las inversiones alternativas son clave para integrar ingresos extraordinarios en su plan financiero, asegurando una prosperidad duradera.

Planificación de Lotería

Transforme su nueva riqueza en un legado duradero, con orientación experta para proteger sus activos y su familia.

Planificación Fiscal

Desde impuestos patrimoniales hasta impuestos sobre ganancias de capital, proporciono una imagen clara de las estrategias óptimas, trabajando estrechamente con contadores para una implementación sin problemas.

Planificación de Jubilación

Ya sea que esté preparándose para la jubilación o ya disfrutándola, ofrezco orientación personalizada a través de todas las etapas de la vida.

Planificación de Salida

Maximice el valor de su negocio y preserve su legado con servicios de planificación financiera integral.

Optimización de 401(k)

Optimice su cuenta de jubilación para alinearse con sus objetivos financieros, asegurando que no se pierda ninguna oportunidad.

Planificación Financiera de Divorcio

Reciba orientación experta para tomar decisiones informadas, creando un plan para la independencia financiera.

Estratega Personal de Divorcio

Como su defensora, combino experiencia legal y financiera para proteger sus intereses, asegurando que nunca enfrente decisiones críticas solo.

Planificación de Herencias

En tiempos de pérdida, le ayudo a avanzar, reuniendo un equipo de profesionales para gestionar y administrar patrimonios de manera efectiva.

Mi firma se especializa en carteras que superan el millón de dólares, proporcionando soluciones personalizadas para satisfacer sus necesidades financieras. Aunque mi oficina está ubicada en Houston, Texas, me enorgullece servir a clientes en todo el mundo, incluidos aquellos en la encantadora Ciudad de Santa Fe.

Para citas, por favor contácteme en:

820 Gessner Road
Houston, Texas 77024
Email: contact@attorneyamycfp.com
Teléfono: (512) 537-2221

Gracias por considerar mis servicios. Espero poder ayudarle a construir un legado tan perdurable como los paisajes de Santa Fe.

Planificación Financiera Pre y Post Divorcio en la Ciudad de Santa Fe con la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Planificación Financiera de Divorcio

Navegar por las complejidades del divorcio puede ser desafiante, especialmente en un lugar culturalmente rico e históricamente significativo como la Ciudad de Santa Fe. Conocida por su vibrante escena artística y su historia profundamente arraigada, Santa Fe es una ciudad donde la tradición se encuentra con la modernidad. Aquí, la planificación financiera adquiere dimensiones únicas, influenciada por la economía local y los valores comunitarios. En el corazón de esto, la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, ofrece su experiencia para guiarte a través de esta transición vital.

Búsqueda de Hechos

En la Ciudad de Santa Fe, donde el paisaje es tan diverso como su gente, comprender tu panorama financiero es crucial. Nos tomamos el tiempo para conocerte, al verdadero tú. Nuestro proceso es minucioso pero compasivo, enfocándose en cada detalle que impacta tu futuro financiero. Nuestro objetivo es proporcionar claridad y confianza durante las negociaciones financieras de tu divorcio. Tu plan financiero personalizado servirá como una base sólida para construir el futuro que mereces, reflejando el contexto cultural y económico único de Santa Fe.

Planificación

Santa Fe es una ciudad que valora su pasado mientras mira hacia el futuro. De manera similar, el próximo capítulo de tu vida comienza aquí. Creamos estrategias financieras personalizadas adaptadas a tus objetivos únicos, tanto actuales como futuros. Nuestro meticuloso proceso de planificación ilumina todo lo que es posible en tu nueva fase de vida, ayudándote a identificar necesidades a corto plazo mientras construyes una independencia financiera a largo plazo. En una ciudad conocida por su innovación artística y preservación histórica, aseguramos que tu plan financiero sea tan dinámico y perdurable como la misma Santa Fe.

Implementación

Convertir planes en acción es cómo comienza la verdadera transformación. En Santa Fe, donde la comunidad y la colaboración son clave, trabajamos contigo y tus profesionales legales y financieros de confianza para simplificar tu vida financiera y poner en marcha nuestras estrategias. Como tu fiduciario, nos aseguramos de que cada recomendación personalizada sea verdaderamente en tu mejor interés, reflejando los valores y aspiraciones de esta ciudad única.

Presentando a Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® a la Ciudad de Santa Fe

Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, es una Asesora Financiera Senior en Transform Wealth con más de 15 años de experiencia en gestión de patrimonio, planificación patrimonial y planificación financiera. Con una Licenciatura en Biología de la Southeastern Louisiana University y un J.D. del University of Houston Law Center, la experiencia de Amy es tanto amplia como profunda. Su viaje por el mundo financiero comenzó en Merrill Lynch, donde obtuvo su designación de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, y continuó con su designación de Certified Private Wealth Advisor® de la Yale School of Management.

Aunque Amy es una Abogada y Consejera Legal experimentada en el Estado de Texas, su pasión por educar y proteger financieramente al público se extiende más allá de las fronteras estatales. Ha desarrollado y enseña un curso de CLE del Colegio de Abogados del Estado de Texas enfocado en ética, deber fiduciario y planificación de acuerdos legales. Su compromiso con la excelencia y la educación del cliente la convierte en una aliada valiosa para aquellos que navegan por las complejidades financieras del divorcio, especialmente en una ciudad culturalmente rica como Santa Fe.

Nuestro Compromiso con Santa Fe

Aunque nos estamos presentando a la Ciudad de Santa Fe, no estamos implicando que estemos ubicados allí o que nos mudemos allí. Representamos a clientes en todo el mundo, incluyendo pero no limitado a Santa Fe. Nuestra oficina es solo con cita previa en 820 Gessner Road, Houston, Texas 77024. Puedes contactarnos por correo electrónico en contact@attorneyamycfp.com o por teléfono al (512) 537-2221.

En una ciudad tan única como Santa Fe, donde la historia y la modernidad coexisten, elegir la planificación financiera y gestión de patrimonio planificada fiscalmente puede ofrecer ventajas significativas sobre los acuerdos estructurados. Los números nunca mienten, y las matemáticas deciden. Con Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, tienes un socio que entiende la importancia de estas decisiones y está comprometido a ayudarte a lograr el éxito financiero en cada capítulo de tu vida.

Ganadores de la Lotería de Santa Fe: Aseguren Sus Sueños con la Gestión Estratégica de Riqueza de la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Bienvenidos a la encantadora Ciudad de Santa Fe, donde la historia, la cultura y el arte se fusionan perfectamente con los vibrantes paisajes de Nuevo México. Conocida por su arquitectura estilo Pueblo, rica herencia nativa americana y próspera escena artística, Santa Fe es una ciudad que inspira sueños. Y si recientemente se ha convertido en ganador de la lotería aquí, sus sueños están a punto de despegar de formas que nunca imaginó.

¡Felicitaciones por su reciente fortuna! Al encontrarse en el umbral de este momento que cambia la vida, es crucial tomar decisiones informadas que asegurarán su futuro financiero para las generaciones venideras. Soy Amy Zamikovsky, una profesional PLANIFICADORA FINANCIERA CERTIFICADA® y Asesora Certificada de Riqueza Privada® con más de 15 años de experiencia. Mi experiencia radica en guiar a individuos con alto patrimonio neto a través de las complejidades de la riqueza repentina, asegurando que navegue por este emocionante viaje con confianza y claridad.

Preservar Sus Ganancias

En el corazón de Santa Fe, donde el pasado se encuentra con el presente, preservar su riqueza es de suma importancia. Sin los marcos legales adecuados y estrategias financieras, sus millones podrían estar en riesgo por impuestos, demandas, estafas y mala gestión. Como su asesora de confianza, le ayudaré a:

• Desarrollar un plan integral de fideicomiso y patrimonio para proteger sus activos y minimizar impuestos
• Reunir un equipo de abogados, CPA y banqueros verificados que entiendan el paisaje único de Santa Fe
• Mantener su privacidad y seguridad en medio de la comunidad unida de la ciudad
• Gestionar solicitudes entrantes de donaciones e inversiones con discernimiento

Planificar para una Vida de Riqueza

Sus ganancias de la lotería no tienen que ser un golpe de suerte pasajero. Con una planificación estratégica, pueden convertirse en la base para una prosperidad de por vida. Basándome en mi amplia experiencia como profesional CFP® y CPWA®, elaboraré un plan de gestión de riqueza personalizado para ayudarle a:

• Definir sus objetivos de estilo de vida y legado a corto y largo plazo, inspirados en el rico tapiz cultural de Santa Fe
• Invertir para un crecimiento óptimo, ingresos y preservación de capital, aprovechando oportunidades locales y globales
• Maximizar la eficiencia fiscal a través de cuentas estratégicas y asignación de activos
• Asegurar su jubilación con inversiones generadoras de ingresos que se alineen con su visión
• Establecer fideicomisos y regalos para futuras generaciones, asegurando que su legado perdure

Dar con Confianza

Santa Fe es una ciudad que valora la comunidad y el dar. Si la filantropía es cercana a su corazón, estoy aquí para guiarle en transformar regalos únicos en esfuerzos caritativos duraderos. Con herramientas como fondos asesorados por donantes y fundaciones familiares, puede crear un legado de donación que refleje sus valores e inspire a futuras generaciones.

Disfrute Sus Ganancias

Ahora es el momento de disfrutar de los sueños que ha atesorado. Ya sea adquiriendo una casa de ensueño en las Montañas Sangre de Cristo, embarcándose en viajes globales, financiando la educación o comprando ese auto deportivo que siempre ha admirado, le mostraré cómo asignar fondos sabiamente. Con un enfoque equilibrado, puede disfrutar de los frutos de su éxito mientras mantiene una salud financiera a largo plazo.

¿Por Qué Confiar en Amy Zamikovsky?

Navegar por las complejidades de la riqueza repentina requiere un experimentado estratega financiero. Como profesional CFP® y CPWA® con más de 15 años de experiencia, he ayudado exitosamente a numerosas personas y familias a transformar fortunas en riqueza duradera. Mi experiencia como abogada me permite elaborar estrategias legales sólidas para salvaguardar sus activos de posibles amenazas.

Desde el momento en que reclame su premio, estaré a su lado como su CFO personal, experta en inversiones y defensora legal. Filtraré el ruido, le educaré sobre sus opciones y priorizaré sus intereses, permitiéndole disfrutar de su espectacular fortuna con tranquilidad.

Su Mejor Día Podría Ser Hoy

Si tiene un boleto dorado en Santa Fe, no demore en planificar este evento transformador. Contácteme para una consulta confidencial y gratuita para discutir cómo puedo ayudarle a maximizar sus ganancias, minimizar su estrés y asegurar el futuro despreocupado que merece. No hay mejor momento para comenzar a planificar el mañana que hoy.

Estamos aquí para usted en cada paso del camino, abrazando el espíritu de Santa Fe mientras viajamos juntos.

Dirección de la Oficina
SOLO CON CITA PREVIA
820 Gessner Road
Houston, Texas 77024

Correo Electrónico: contact@attorneyamycfp.com
Teléfono: (512) 537-2221

Honorarios Estructurados de Abogados en la Ciudad de Santa Fe: Por Qué el Diferimiento Cuesta Millones, Incluso Después de Impuestos

Acabas de ganar un caso significativo en la vibrante y culturalmente rica Ciudad de Santa Fe, asegurando un honorario de contingencia de $1 millón. Un corredor de acuerdos estructurados podría sugerir diferir tu honorario en una anualidad “con ventajas fiscales”. Aunque esta opción podría sonar atractiva, ¿es realmente la decisión financiera más beneficiosa? Para la mayoría de los abogados, incluso aquellos en el tramo impositivo más alto, la respuesta es un rotundo no. Aquí está la razón por la que los abogados litigantes astutos se asocian con un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® para analizar los números antes de tomar una decisión.

El Verdadero Costo del Diferimiento

Considera esto: estás en el tramo impositivo federal más alto del 37%. En un honorario de $1 millón, eso se traduce en un impuesto de $370,000 si tomas la suma global. Aunque eso puede parecer desalentador, comparemos invertir los $630,000 restantes versus diferir el total de $1 millón durante 20 años:

Escenario 1: Invertir $630K en Suma Global

• Retorno anual del 6%: $2.0 millones en 20 años
• Retorno anual del 8%: $2.9 millones en 20 años

Escenario 2: Diferir $1M como $50K/Año durante 20 Años

• Pagos totales: $1 millón
• Resultado neto después de 20 años: $1 millón

La diferencia es impactante. Incluso después de pagar $370,000 en impuestos, podrías terminar con $1-1.9 millones más al tomar la suma global e invertirla. Y los beneficios solo aumentan con el tiempo. Durante 30 años a un retorno del 8%, la suma global crece a $6.4 millones después de impuestos, en comparación con solo $1.5 millones con el diferimiento.

Oportunidad Perdida y Liquidez

Más allá de la brecha sustancial de riqueza, una suma global proporciona liquidez y apalancamiento invaluables. ¿Necesitas fondos para una inversión prometedora o un gasto inesperado? Puedes acceder a un préstamo basado en valores. Los bancos típicamente no prestan contra honorarios diferidos. ¿Quieres ajustar tus inversiones o plan de sucesión? Con el diferimiento, tu dinero está bloqueado, limitando tu flexibilidad.

Crecimiento Más Eficiente en Impuestos

¿Qué hay del “crecimiento libre de impuestos” que las compañías de acuerdos estructurados a menudo promueven? Con una planificación estratégica, puedes superar significativamente el diferimiento después de impuestos:

• Maximiza las contribuciones a planes de jubilación antes de impuestos para un crecimiento diferido de impuestos
• Contribuye dólares después de impuestos a una Roth IRA para un crecimiento libre de impuestos
• Asigna activos de manera eficiente en impuestos a través de diferentes tipos de cuentas
• Cosecha pérdidas fiscales para compensar ganancias
• Aprovecha la tasa más baja de ganancias de capital a largo plazo

Un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, particularmente un Certified Private Wealth Advisor® profesional, puede ayudarte a diseñar una estrategia mucho más eficiente en impuestos que el método de diferimiento simple.

Las Tarifas Ocultas

Otra trampa del diferimiento son las comisiones ocultas. Los corredores de acuerdos estructurados a menudo toman un 4% o más del total. En un honorario de $1 millón, eso son $40,000 de tu dinero perdido, una cantidad que podría crecer a $452,593 durante 30 años a un retorno del 8%. En contraste, puedes invertir tu suma global en fondos indexados de bajo costo por una fracción de las tarifas.

No Difieras Sin un Análisis Profesional

Antes de considerar una propuesta de acuerdo estructurado, consulta con un profesional experimentado CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® para modelar tu escenario único. Lo más probable es que descubras que el efecto de capitalización de invertir tu suma global después de impuestos supera con creces cualquier beneficio percibido del diferimiento, incluso en el tramo impositivo más alto.

Si estás interesado en una evaluación profesional personalizada de una próxima decisión de honorarios, contáctanos hoy para descubrir cómo podemos ayudarte a maximizar tu riqueza duramente ganada.

Esta es Mi Ubicación

Mientras nos presentamos a la Ciudad de Santa Fe, queremos aclarar que no estamos ubicados allí ni planeamos mudarnos allí. Representamos a clientes en todo el mundo, incluidos aquellos en la Ciudad de Santa Fe.

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Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® es una Asesora Financiera Senior en Transform Wealth con más de 15 años de experiencia combinada en gestión de patrimonio, planificación patrimonial y planificación financiera. Tiene una licenciatura en Biología de la Southeastern Louisiana University y un J.D. de la University of Houston Law Center. Mientras trabajaba en Merrill Lynch, Amy obtuvo su designación de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® y más tarde logró su designación de Certified Private Wealth Advisor® a través de la Yale School of Management. Como Abogada y Consejera Legal experimentada en el Estado de Texas, Amy aprovecha su experiencia legal para elaborar estrategias financieras personalizadas que efectivamente construyen, preservan y transfieren riqueza. Amy está dedicada a educar y proteger financieramente al público. Desarrolló y enseña un curso de CLE del Colegio de Abogados del Estado de Texas para abogados interesados en aprender más sobre ética, deber fiduciario y planificación de acuerdos legales.

¡Avanzando con la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Gestión de Patrimonio y Planificación Financiera en Santa Fe! ¡Estamos Aquí para Ti!

Ubicada en el corazón de Nuevo México, la ciudad de Santa Fe es conocida por su rica historia, vibrante escena artística y su singular tapiz cultural. Como una ciudad que armoniza lo antiguo con lo nuevo, Santa Fe ofrece un telón de fondo distintivo para la planificación financiera y la gestión de patrimonio. Aquí, entre la arquitectura de adobe y los paisajes impresionantes, la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, aporta su amplia experiencia al frente, ofreciendo soluciones financieras personalizadas que resuenan con el carácter único de la ciudad.

Enfatizando la Planificación Financiera con Planificación Fiscal en Santa Fe

En Santa Fe, donde el pasado y el presente coexisten, la importancia de la planificación financiera con planificación fiscal no puede subestimarse. Amy Zamikovsky, con su doble experiencia como profesional Certified Financial Planner® y Certified Private Wealth Advisor®, enfatiza la superioridad de las estrategias planificadas fiscalmente sobre los acuerdos estructurados. Los números, como se dice, nunca mienten. Al centrarse en las matemáticas, Amy asegura que tus decisiones financieras se basen en beneficios sólidos y cuantificables.

Estrategias de Patrimonio Personalizadas para las Necesidades Únicas de Santa Fe

La diversa comunidad de Santa Fe, desde sus familias de alto patrimonio hasta sus prósperos dueños de negocios, requiere un enfoque matizado para la gestión de patrimonio. Amy Zamikovsky se especializa en elaborar estrategias financieras personalizadas que se alinean con tus prioridades, metas y valores. Ya sea que estés navegando por las complejidades de la planificación patrimonial o optimizando tu cartera de inversiones, el enfoque holístico de Amy asegura que tu patrimonio se preserve y crezca, permitiéndote disfrutar del vibrante estilo de vida que ofrece Santa Fe.

Experiencia en Planificación Financiera para Carteras de Más de $1M

Con más de 15 años de experiencia, Amy Zamikovsky es experta en gestionar carteras que superan el millón de dólares. Sus servicios integrales de planificación financiera están diseñados para enfrentar los desafíos y oportunidades únicos que enfrentan los residentes adinerados de Santa Fe. Desde la gestión de patrimonio hasta la planificación fiscal y patrimonial, las soluciones personalizadas de Amy te empoderan para construir un legado duradero en esta ciudad culturalmente rica.

Guiando Conversaciones Financieras Sensibles con Experiencia Legal

Como abogada experimentada y fiduciaria, Amy Zamikovsky está en una posición única para guiarte a ti y a tu familia a través de conversaciones financieras sensibles. Su experiencia legal, combinada con su perspicacia financiera, le permite desarrollar estrategias que protegen y hacen crecer tu patrimonio. Ya sea que estés planificando para la jubilación o navegando un divorcio, las estrategias financieras personalizadas de Amy brindan la confianza que necesitas para construir tu legado personal ideal.

Servicios Financieros Integrales Personalizados para Santa Fe

• Planificación Patrimonial: Colaborando con tu equipo de profesionales, Amy asegura que tu plan patrimonial refleje tus deseos actuales e integre perfectamente con tu plan financiero.
• Gestión de Patrimonio: Cada recomendación de inversión se basa en una planificación financiera sólida y conservadora, asegurando que tu cartera se alinee con tus metas y valores.
• Planificación de Acuerdos: La planificación financiera y la gestión de patrimonio tradicional a menudo brindan beneficios financieros superiores en comparación con los productos estructurados, incluso después de impuestos.
• Planificación de Ingresos Extraordinarios: La planificación fiscal estratégica y la planificación de la jubilación son clave para integrar los aumentos de flujo de efectivo con las finanzas existentes, sentando las bases para una prosperidad duradera.
• Planificación de Lotería: Transforma tu nueva riqueza en un legado permanente con la experiencia de Amy, asegurando que tus activos estén protegidos para las generaciones venideras.
• Planificación Fiscal: Desde impuestos patrimoniales hasta conversiones Roth, las estrategias de planificación fiscal de Amy proporcionan una imagen clara y cuantificada de los caminos financieros óptimos a seguir.
• Planificación de Jubilación: Ya sea que estés preparándote para la jubilación o ya jubilado, la experiencia de Amy asegura que estés respaldado en todas las etapas de la vida.
• Planificación de Salida: Maximiza el valor de tu negocio y preserva tu legado con servicios integrales de planificación financiera.
• Optimización de 401(k): Asegura que tu cuenta de jubilación se alinee con tus metas financieras más amplias y tolerancia al riesgo.
• Planificación Financiera de Divorcio: Recibe orientación experta para tomar decisiones informadas durante el divorcio, creando una hoja de ruta para la independencia financiera.
• Estratega Personal de Divorcio: Como tu defensora dedicada, Amy combina su experiencia legal y financiera para proteger tus intereses durante todo el proceso de divorcio.
• Planificación de Herencia: Navega las complejidades de la administración patrimonial con la guía de Amy, asegurando una transición fluida de la riqueza.

Atrayendo a la Élite de Santa Fe

Los servicios de Amy Zamikovsky están diseñados para las familias de alto patrimonio de Santa Fe, dueños de negocios, profesionales médicos y más. Su experiencia se extiende más allá de la ciudad, sirviendo a clientes a nivel nacional que viajan extensamente. Ya seas un ejecutivo corporativo, atleta profesional o jubilado, las estrategias financieras de Amy están diseñadas para satisfacer tus necesidades únicas.

Conéctate con Amy Zamikovsky

Aunque la oficina de Amy está ubicada en Houston, Texas, su alcance se extiende a clientes en Santa Fe y más allá. Solo con cita previa, Amy está lista para asistirte en el logro de tus metas financieras. Contáctala en contact@attorneyamycfp.com o llama al (512) 537-2221 para comenzar tu viaje hacia el empoderamiento financiero.

En la ciudad de Santa Fe, donde la historia y la modernidad se entrelazan, Amy Zamikovsky está lista para guiarte a través de las complejidades de la gestión de patrimonio y la planificación financiera. Deja que su experiencia ilumine tu camino hacia un futuro próspero.

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Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Wealth Management and Financial Planning in Santa Fe

Welcome to the vibrant and culturally rich City of Santa Fe, where history and modernity intertwine seamlessly. Nestled in the heart of New Mexico, Santa Fe is renowned for its Pueblo-style architecture, thriving arts scene, and breathtaking landscapes. It is within this unique tapestry that I, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, am thrilled to introduce my wealth management and financial planning services to you.

With over 15 years of experience, I have dedicated my career to helping individuals and families build legacies for generations. My journey began with a B.S. in Biology from Southeastern Louisiana University, followed by a J.D. from the University of Houston Law Center. My professional path led me to earn the CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® designation at Merrill Lynch and the Certified Private Wealth Advisor® designation through the Yale School of Management. As a fiduciary, I am committed to acting in your best interests, ensuring that your financial strategies are as robust and secure as the adobe walls of Santa Fe’s historic buildings.

Santa Fe, with its proximity to cities like Albuquerque and Taos, offers a unique blend of cultural heritage and modern living. Understanding the local market’s needs, I am here to provide personalized financial advisory services that respect the rich traditions and forward-thinking spirit of this community. My approach is humble and appreciative, valuing the trust and opportunity given by my clients, and emphasizing the personal attention and care I dedicate to each relationship.

My services extend nationwide, catering to clients with multiple residences and those who travel extensively. This broad expertise allows me to offer comprehensive financial planning services that transcend geographic boundaries. Whether you’re navigating the complexities of divorce or planning for retirement, my role as a Personal Divorce Strategist and financial advisor ensures that you receive expert guidance tailored to your unique circumstances.

I am proud to be associated with esteemed organizations such as the Houston Association of Women Attorneys, the Houston Estate and Financial Forum, and the National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). These affiliations reflect my commitment to professional excellence and ethical standards.

In Santa Fe, where the past meets the present, I offer a range of services designed to secure your financial future:

Estate Planning

Collaborating with your team of professionals, I ensure your estate plan aligns with your financial goals, preserving your legacy in harmony with Santa Fe’s timeless beauty.

Wealth Management

Every investment recommendation is grounded in sound financial planning, reflecting your goals and values, much like the enduring traditions of Santa Fe.

Settlement Planning

I focus on the financial superiority of traditional wealth management over structured settlements, letting the numbers guide our decisions.

Windfall Planning

Strategic tax planning and alternative investments are key to integrating windfalls into your financial plan, ensuring lasting prosperity.

Lottery Planning

Transform your newfound wealth into a lasting legacy, with expert guidance to protect your assets and family.

Tax Planning

From estate to capital gains taxes, I provide a clear picture of optimal strategies, working closely with CPAs for seamless implementation.

Retirement Planning

Whether you’re preparing for retirement or already enjoying it, I offer personalized guidance through all life stages.

Exit Planning

Maximize your business’s value and preserve your legacy with comprehensive financial planning services.

401(k) Optimization

Optimize your retirement account to align with your financial goals, ensuring no opportunity is missed.

Divorce Financial Planning

Receive expert guidance to make informed decisions, creating a roadmap for financial independence.

Personal Divorce Strategist

As your advocate, I combine legal and financial expertise to protect your interests, ensuring you never face critical decisions alone.

Inheritance Planning

In times of loss, I help you move forward, assembling a team of professionals to manage and administer estates effectively.

My firm specializes in portfolios exceeding $1 million, providing tailored solutions to meet your financial needs. While my office is based in Houston, Texas, I am proud to serve clients worldwide, including those in the enchanting City of Santa Fe.

For appointments, please contact me at:

820 Gessner Road
Houston, Texas 77024
Email: contact@attorneyamycfp.com
Phone: (512) 537-2221

Thank you for considering my services. I look forward to helping you build a legacy as enduring as the landscapes of Santa Fe.

Pre-and-Post Divorce Financial Planning in the City of Santa Fe with Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Divorce Financial Planning

Navigating the complexities of divorce can be challenging, especially in a culturally rich and historically significant place like the City of Santa Fe. Known for its vibrant arts scene and deep-rooted history, Santa Fe is a city where tradition meets modernity. Here, financial planning takes on unique dimensions, influenced by the local economy and community values. At the heart of this, Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, offers her expertise to guide you through this pivotal life transition.

Fact-Finding

In the City of Santa Fe, where the landscape is as diverse as its people, understanding your financial landscape is crucial. We take the time to get to know you—the real you. Our process is thorough yet compassionate, focusing on every detail that impacts your financial future. We aim to provide clarity and confidence during the financial negotiations of your divorce. Your customized financial plan will serve as a strong foundation for building the future you deserve, reflecting the unique cultural and economic context of Santa Fe.

Planning

Santa Fe is a city that cherishes its past while looking towards the future. Similarly, the next chapter of your life starts here. We craft customized financial strategies tailored to your unique goals, both current and future. Our meticulous planning process sheds light on all that is possible in your new phase of life, helping you identify short-term needs while building long-term financial independence. In a city known for its artistic innovation and historical preservation, we ensure your financial plan is as dynamic and enduring as Santa Fe itself.

Implementation

Turning plans into action is how real transformation begins. In Santa Fe, where community and collaboration are key, we work with you and your trusted legal and financial professionals to streamline your financial life and put our strategies into motion. As your fiduciary, we ensure that every personalized recommendation is truly in your best interest, reflecting the values and aspirations of this unique city.

Introducing Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® to the City of Santa Fe

Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, is a Senior Financial Advisor at Transform Wealth with over 15 years of experience in wealth management, estate planning, and financial planning. With a B.S. in Biology from Southeastern Louisiana University and a J.D. from the University of Houston Law Center, Amy’s expertise is both broad and deep. Her journey through the financial world began at Merrill Lynch, where she earned her CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® designation, and continued with her Certified Private Wealth Advisor® designation from the Yale School of Management.

While Amy is an experienced Attorney and Counselor at Law in the State of Texas, her passion for educating and financially protecting the public extends beyond state lines. She has developed and teaches a State Bar of Texas CLE course focused on ethics, fiduciary duty, and legal settlement planning. Her commitment to excellence and client education makes her a valuable ally for those navigating the financial intricacies of divorce, especially in a culturally rich city like Santa Fe.

Our Commitment to Santa Fe

While we are introducing ourselves to the City of Santa Fe, we are not implying that we are located there or moving there. We represent clients around the world, including but not limited to Santa Fe. Our office is by appointment only at 820 Gessner Road, Houston, Texas 77024. You can reach us via email at contact@attorneyamycfp.com or by phone at (512) 537-2221.

In a city as unique as Santa Fe, where history and modernity coexist, choosing tax-planned financial planning and wealth management can offer significant advantages over structured settlements. The numbers never lie, and the math decides. With Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, you have a partner who understands the importance of these decisions and is committed to helping you achieve financial success in every chapter of your life.

Santa Fe Lottery Winners: Secure Your Dreams with Strategic Wealth Management from Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Welcome to the enchanting City of Santa Fe, where history, culture, and art blend seamlessly with the vibrant landscapes of New Mexico. Known for its Pueblo-style architecture, rich Native American heritage, and thriving arts scene, Santa Fe is a city that inspires dreams. And if you’ve recently become a lottery winner here, your dreams are about to take flight in ways you never imagined.

Congratulations on your newfound fortune! As you stand on the precipice of this life-altering moment, it’s crucial to make informed decisions that will secure your financial future for generations. I’m Amy Zamikovsky, a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional and Certified Private Wealth Advisor® professional with over 15 years of experience. My expertise lies in guiding high-net-worth individuals through the complexities of sudden wealth, ensuring you navigate this exhilarating journey with confidence and clarity.

Preserve Your Winnings

In the heart of Santa Fe, where the past meets the present, preserving your wealth is of utmost importance. Without the right legal frameworks and financial strategies, your millions could be at risk from taxes, lawsuits, scams, and mismanagement. As your trusted advisor, I will help you:

• Develop a comprehensive trust and estate plan to protect your assets and minimize taxes
• Assemble a team of vetted attorneys, CPAs, and bankers who understand the unique landscape of Santa Fe
• Maintain your privacy and security amidst the city’s close-knit community
• Manage incoming donation and investment requests with discernment

Plan for a Lifetime of Wealth

Your lottery winnings don’t have to be a fleeting windfall. With strategic planning, they can become the foundation for lifelong prosperity. Drawing on my extensive experience as a CFP® professional and CPWA® professional, I’ll craft a personalized wealth management plan to help you:

• Define your short and long-term lifestyle and legacy goals, inspired by Santa Fe’s rich cultural tapestry
• Invest for optimal growth, income, and capital preservation, taking advantage of local and global opportunities
• Maximize tax efficiency through strategic accounts and asset allocation
• Secure your retirement with income-generating investments that align with your vision
• Establish trusts and gifts for future generations, ensuring your legacy endures

Give with Confidence

Santa Fe is a city that values community and giving back. If philanthropy is close to your heart, I am here to guide you in transforming one-time gifts into lasting charitable endeavors. With tools like donor-advised funds and family foundations, you can create a giving legacy that reflects your values and inspires future generations.

Enjoy Your Winnings

Now is the time to indulge in the dreams you’ve held dear. Whether it’s acquiring a dream home nestled in the Sangre de Cristo Mountains, embarking on global travels, funding education, or purchasing that sports car you’ve always admired, I’ll show you how to allocate funds wisely. With a balanced approach, you can enjoy the fruits of your success while maintaining long-term financial health.

Why Trust Amy Zamikovsky?

Navigating the complexities of sudden wealth requires a seasoned financial quarterback. As a CFP® professional and CPWA® professional with over 15 years of experience, I have successfully helped numerous individuals and families transform windfalls into enduring wealth. My background as an attorney enables me to craft robust legal strategies to safeguard your assets from potential threats.

From the moment you claim your prize, I’ll be by your side as your personal CFO, investment expert, and legal advocate. I’ll filter the noise, educate you on your options, and prioritize your interests, allowing you to enjoy your spectacular windfall with peace of mind.

Your Best Day Ever Could Be Today

If you’re holding a golden ticket in Santa Fe, don’t delay in planning for this transformative event. Contact me for a complimentary, confidential consultation to discuss how I can help you maximize your winnings, minimize your stress, and secure the carefree future you deserve. There’s no better time to start planning for tomorrow than today.

We’re here for you every step of the way, embracing the spirit of Santa Fe as we journey together.

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820 Gessner Road
Houston, Texas 77024

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Phone: (512) 537-2221

City of Santa Fe Structured Attorney Fees: Why Deferral Costs Millions, Even After Taxes

You’ve just won a significant case in the vibrant and culturally rich City of Santa Fe, securing a $1 million contingency fee. A structured settlement broker might suggest deferring your fee into a “tax-advantaged” annuity. While this option might sound appealing, is it truly the most beneficial financial decision? For most attorneys, even those in the highest tax bracket, the answer is a resounding no. Here’s why savvy trial lawyers partner with a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional to analyze the numbers before making a decision.

The True Cost of Deferral

Consider this: you’re in the top federal tax bracket of 37%. On a $1 million fee, that translates to a $370,000 tax bill if you take the lump sum. While that may seem daunting, let’s compare investing the remaining $630,000 versus deferring the full $1 million over 20 years:

Scenario 1: Invest $630K Lump Sum

• 6% annual return: $2.0 million in 20 years
• 8% annual return: $2.9 million in 20 years

Scenario 2: Defer $1M as $50K/Year for 20 Years

• Total payments: $1 million
• Net result after 20 years: $1 million

The difference is striking. Even after paying $370,000 in taxes, you could end up with $1-1.9 million more by taking the lump sum and investing it! And the benefits only increase over time. Over 30 years at an 8% return, the lump sum grows to $6.4 million after tax, compared to just $1.5 million with deferral.

Lost Opportunity and Liquidity

Beyond the substantial wealth gap, a lump sum provides invaluable liquidity and leverage. Need funds for a promising investment or an unexpected expense? You can access a securities-based loan. Banks typically won’t lend against deferred fees. Want to adjust your investments or estate plan? With deferral, your money is locked up, limiting your flexibility.

More Tax-Efficient Growth

What about the “tax-free growth” that structured settlement companies often promote? With strategic planning, you can significantly outperform deferral after taxes:

• Maximize contributions to pre-tax retirement plans for tax-deferred growth
• Contribute after-tax dollars to a Roth IRA for tax-free growth
• Allocate assets tax-efficiently across different account types
• Harvest tax losses to offset gains
• Take advantage of the lower long-term capital gains rate

A skilled CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional, particularly a Certified Private Wealth Advisor® professional, can help you devise a far more tax-efficient strategy than the blunt deferral method.

The Hidden Fees

Another pitfall of deferral is hidden commissions. Structured settlement brokers often take 4% or more off the top. On a $1 million fee, that’s $40,000 of your money lost—an amount that could grow to $452,593 over 30 years at an 8% return! In contrast, you can invest your lump sum in low-cost index funds for a fraction of the fees.

Don’t Defer Without Professional Analysis

Before considering a structured settlement proposal, consult with an experienced CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional to model your unique scenario. Chances are, you’ll find that the compounding effect of investing your after-tax lump sum far outweighs any perceived benefits of deferral—even in the highest tax bracket.

If you’re interested in a personalized professional assessment of an upcoming fee decision, contact us today to discover how we can help you maximize your hard-earned wealth.

This is My Location

While we are introducing ourselves to the City of Santa Fe, we want to clarify that we are not located there nor planning to move there. We represent clients worldwide, including those in the City of Santa Fe.

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Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® is a Senior Financial Advisor at Transform Wealth with over 15 years of combined experience in wealth management, estate planning, and financial planning. She holds a B.S. in Biology from Southeastern Louisiana University and a J.D. from the University of Houston Law Center. While working at Merrill Lynch, Amy earned her CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® designation and later achieved her Certified Private Wealth Advisor® designation through the Yale School of Management. As an experienced Attorney and Counselor at Law in the State of Texas, Amy leverages her legal expertise to craft customized financial strategies that effectively build, preserve, and transfer wealth. Amy is dedicated to educating and financially protecting the public. She developed and teaches a State Bar of Texas CLE course for attorneys interested in learning more about ethics, fiduciary duty, and legal settlement planning.

Moving Forward with Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Wealth Management and Financial Planning in Santa Fe! We’re Here for You!

Nestled in the heart of New Mexico, the City of Santa Fe is renowned for its rich history, vibrant arts scene, and unique cultural tapestry. As a city that harmoniously blends the old with the new, Santa Fe offers a distinctive backdrop for financial planning and wealth management. Here, amidst the adobe architecture and breathtaking landscapes, Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, brings her extensive expertise to the forefront, offering tailored financial solutions that resonate with the city’s unique character.

Emphasizing Tax-Planned Financial Planning in Santa Fe

In Santa Fe, where the past and present coexist, the importance of tax-planned financial planning cannot be overstated. Amy Zamikovsky, with her dual expertise as a Certified Financial Planner® professional and Certified Private Wealth Advisor® professional, emphasizes the superiority of tax-planned strategies over structured settlements. The numbers, as they say, never lie. By focusing on the math, Amy ensures that your financial decisions are grounded in solid, quantifiable benefits.

Customized Wealth Strategies for Santa Fe’s Unique Needs

Santa Fe’s diverse community, from its high-net-worth families to its thriving business owners, requires a nuanced approach to wealth management. Amy Zamikovsky specializes in crafting customized financial strategies that align with your priorities, goals, and values. Whether you’re navigating the complexities of estate planning or optimizing your investment portfolio, Amy’s holistic approach ensures that your wealth is preserved and grown, allowing you to enjoy the vibrant lifestyle that Santa Fe offers.

Expertise in Financial Planning for Portfolios Over $1M

With over 15 years of experience, Amy Zamikovsky is adept at managing portfolios exceeding $1 million. Her comprehensive financial planning services are designed to meet the unique challenges and opportunities faced by Santa Fe’s affluent residents. From wealth management to tax and estate planning, Amy’s personalized solutions empower you to build a lasting legacy in this culturally rich city.

Guiding Sensitive Financial Discussions with Legal Expertise

As an experienced attorney and fiduciary, Amy Zamikovsky is uniquely positioned to guide you and your family through sensitive financial discussions. Her legal expertise, combined with her financial acumen, allows her to develop strategies that protect and grow your wealth. Whether you’re planning for retirement or navigating a divorce, Amy’s customized financial strategies provide the confidence you need to build your ideal personal legacy.

Comprehensive Financial Services Tailored for Santa Fe

• Estate Planning: Collaborating with your team of professionals, Amy ensures that your estate plan reflects your current wishes and integrates seamlessly with your financial plan.
• Wealth Management: Every investment recommendation is based on sound, conservative financial planning, ensuring that your portfolio aligns with your goals and values.
• Settlement Planning: Financial planning and traditional wealth management often provide superior financial benefits compared to structured products, even after taxes.
• Windfall Planning: Strategic tax planning and retirement planning are key to integrating cash flow surges with existing finances, laying the foundation for lasting prosperity.
• Lottery Planning: Transform your newfound wealth into a permanent legacy with Amy’s expertise, ensuring your assets are protected for generations to come.
• Tax Planning: From estate taxes to Roth conversions, Amy’s tax planning strategies provide a clear, quantified picture of optimal financial paths forward.
• Retirement Planning: Whether you’re preparing for retirement or already retired, Amy’s experience ensures that you’re supported through all of life’s stages.
• Exit Planning: Maximize your business’s value and preserve your legacy with comprehensive financial planning services.
• 401(k) Optimization: Ensure your retirement account aligns with your broader financial goals and risk tolerance.
• Divorce Financial Planning: Receive expert guidance to make informed decisions during divorce, creating a roadmap for financial independence.
• Personal Divorce Strategist: As your dedicated advocate, Amy combines her legal and financial expertise to protect your interests throughout the divorce process.
• Inheritance Planning: Navigate the complexities of estate administration with Amy’s guidance, ensuring a smooth transition of wealth.

Attracting Santa Fe’s Elite

Amy Zamikovsky’s services are tailored for Santa Fe’s high-net-worth families, business owners, medical professionals, and more. Her expertise extends beyond the city, serving clients nationwide who travel extensively. Whether you’re a corporate executive, professional athlete, or retiree, Amy’s financial strategies are designed to meet your unique needs.

Connect with Amy Zamikovsky

While Amy’s office is based in Houston, Texas, her reach extends to clients in Santa Fe and beyond. By appointment only, Amy is ready to assist you in achieving your financial goals. Contact her at contact@attorneyamycfp.com or call (512) 537-2221 to begin your journey toward financial empowerment.

In the City of Santa Fe, where history and modernity intertwine, Amy Zamikovsky stands ready to guide you through the complexities of wealth management and financial planning. Let her expertise illuminate your path to a prosperous future.