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Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Gestión de Patrimonios y Planificación Financiera en Puerto Rico

¡Saludos a la vibrante y culturalmente rica comunidad de Puerto Rico! Soy Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, y estoy encantada de traer mi experiencia en gestión de patrimonios y planificación financiera a esta hermosa isla. Con más de 15 años de experiencia, estoy comprometida a ayudarles a construir legados para las generaciones futuras.

Puerto Rico, conocido por sus impresionantes paisajes, desde el exuberante Bosque Nacional El Yunque hasta las históricas calles del Viejo San Juan, ofrece una combinación única de tradición y modernidad. Este entorno dinámico presenta tanto oportunidades como desafíos en la planificación financiera, y estoy aquí para navegar juntos.

Nuestra Historia Fundacional

Mi viaje en los servicios de asesoría financiera comenzó con una pasión por empoderar a individuos y familias para alcanzar sus metas financieras. Con una licenciatura en Biología de la Southeastern Louisiana University y un J.D. del University of Houston Law Center, hice la transición del derecho a las finanzas, obteniendo mis designaciones de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® y Certified Private Wealth Advisor®. Este diverso trasfondo me permite ofrecer estrategias financieras integrales adaptadas a sus necesidades.

Abordando las Necesidades del Mercado Local

La economía de Puerto Rico es tan diversa como su cultura, con industrias que van desde el turismo hasta la farmacéutica. Ya sea que esté en el bullicioso San Juan o en la tranquila ciudad de Ponce, entender los factores económicos locales es crucial. Mi enfoque se basa en la creencia de que la planificación financiera debe reflejar tanto las aspiraciones personales como las realidades locales. Como fiduciaria, estoy legal y éticamente comprometida a actuar en su mejor interés, asegurando que su plan financiero sea tanto sólido como adaptable.

Nuestros Servicios

Planificación Patrimonial: Colaborando con su equipo de profesionales, aseguramos que su plan patrimonial se alinee con sus deseos e integre perfectamente con sus objetivos financieros.

Gestión de Patrimonios: Nuestras recomendaciones de inversión se basan en una planificación financiera conservadora, asegurando que su cartera refleje sus valores y objetivos.

Planificación de Liquidaciones: Demostramos cómo la planificación financiera y la gestión de patrimonios tradicionales a menudo superan los beneficios de las liquidaciones estructuradas, incluso después de impuestos.

Planificación de Ingresos Inesperados: La planificación fiscal estratégica y las inversiones alternativas son clave para gestionar aumentos de flujo de efectivo, sentando las bases para una prosperidad duradera.

Planificación de Loterías: Transforme la nueva riqueza en un legado duradero, protegiendo el futuro de su familia.

Planificación Fiscal: Desde impuestos patrimoniales hasta ganancias de capital, nuestras estrategias proporcionan claridad y optimizan su trayectoria financiera.

Planificación de Jubilación: Ya sea que esté preparándose para la jubilación o ya disfrutándola, ofrecemos orientación en cada etapa de la vida.

Planificación de Salida: Maximice el valor de su negocio y preserve su legado con nuestros servicios integrales de planificación financiera.

Optimización de 401(k): Alinee su cuenta de jubilación con sus objetivos financieros más amplios, evitando errores comunes.

Planificación Financiera de Divorcio: Ofrecemos orientación experta para ayudarle a tomar decisiones informadas durante este momento desafiante, asegurando la independencia financiera.

Estratega Personal de Divorcio: Como su defensora, combino mi experiencia legal y financiera para proteger sus intereses durante el proceso de divorcio.

Planificación de Herencias: Proporcionamos apoyo compasivo para ayudarle a gestionar y administrar patrimonios de manera efectiva.

Afiliaciones Profesionales

Me enorgullece estar asociada con organizaciones de renombre como la Houston Association of Women Attorneys, el Houston Estate and Financial Forum, y la National Association of Personal Financial Advisors. Estas afiliaciones reflejan mi compromiso con la excelencia profesional y el aprendizaje continuo.

Experiencia a Nivel Nacional

Aunque estoy encantada de servir a la comunidad puertorriqueña, mi experiencia se extiende a nivel nacional, asistiendo a clientes con múltiples residencias y extensos viajes. Esta perspectiva amplia enriquece los servicios que ofrezco, asegurando que estén informados por experiencias diversas y mejores prácticas.

Enfoque Especial en Clientes de Divorcio

El divorcio puede ser una transición financiera compleja. Mis servicios como Estratega Personal de Divorcio y planificadora financiera están diseñados para proporcionar claridad y apoyo, ayudándole a navegar este cambio de vida con confianza.

Construyendo Legados para Generaciones

En el corazón de mi práctica está la dedicación a construir legados que perduren. Me honra trabajar con usted, brindando atención y cuidado personal en cada interacción. Juntos, crearemos un futuro financiero que refleje sus sueños y valores.

Gracias por darme la bienvenida a Puerto Rico. Espero con ansias la oportunidad de servirle y contribuir a su éxito financiero.

Planificación Financiera Pre y Post Divorcio en Puerto Rico con la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Navegar por las complejidades financieras del divorcio puede ser abrumador, especialmente en Puerto Rico, donde entran en juego matices culturales y legales únicos. La abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, aporta su amplia experiencia para ayudarte a manejar estos desafíos con confianza y claridad. Con más de 15 años de experiencia en gestión patrimonial, planificación patrimonial y planificación financiera, Amy está bien equipada para guiarte a través de esta significativa transición de vida.

Presentando a Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® en Puerto Rico

Amy Zamikovsky es una Asesora Financiera Senior en Transform Wealth, reconocida por su enfoque integral en la planificación financiera. Con una licenciatura en Biología de Southeastern Louisiana University y un J.D. del University of Houston Law Center, el trasfondo académico de Amy es tan diverso como su experiencia profesional. Sus credenciales como profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® y Certified Private Wealth Advisor®, obtenidas a través de la Yale School of Management, subrayan su compromiso con la excelencia. Aunque es una abogada licenciada en Texas, sus conocimientos sobre estrategias financieras son universalmente aplicables, incluyendo en Puerto Rico.

La Importancia de la Planificación Financiera con Planificación Fiscal

En Puerto Rico, donde las leyes fiscales difieren significativamente de las del territorio continental de Estados Unidos, entender las complejidades de la planificación financiera con planificación fiscal es crucial. Amy enfatiza la superioridad de las estrategias financieras planificadas fiscalmente sobre los acuerdos estructurados, destacando cómo los números y los cálculos precisos impulsan el éxito financiero. Al enfocarse en estos aspectos, Amy asegura que sus clientes en Puerto Rico puedan maximizar sus resultados financieros durante y después del divorcio.

Planificación Financiera de Divorcio

Entendemos la agitación emocional y financiera que el divorcio puede traer. En OilWell Cannabis, no solo trabajamos con clientes como tú; hemos experimentado desafíos similares nosotros mismos. Nuestro enfoque se basa en la empatía y la experiencia, asegurando que recibas el apoyo que necesitas durante este difícil momento.

Investigación de Hechos

En Puerto Rico, el proceso de investigación de hechos está diseñado para entender tu panorama financiero único. Nos adentramos en cada detalle, considerando factores económicos locales e influencias culturales que pueden impactar tu futuro financiero. Nuestro enfoque compasivo asegura que obtengas una comprensión completa de tu situación financiera, proporcionando claridad y confianza mientras navegas por las negociaciones de divorcio.

Planificación

El próximo capítulo de tu vida comienza con una estrategia financiera personalizada que se alinea con tus objetivos. En Puerto Rico, esto significa considerar tanto las necesidades inmediatas como las aspiraciones a largo plazo, teniendo en cuenta el entorno económico de la isla. Nuestro meticuloso proceso de planificación ilumina las posibilidades para tu nueva fase de vida, empoderándote para lograr la independencia financiera.

Implementación

Convertir los planes en acción es donde realmente comienza la transformación. Colaboramos con tus profesionales legales y financieros de confianza para simplificar tu vida financiera, asegurando que cada estrategia se ejecute con precisión. Como tu fiduciario, priorizamos tus mejores intereses, proporcionando recomendaciones personalizadas que reflejan tus circunstancias únicas en Puerto Rico.

Conclusión

La abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, está dedicada a ayudarte a navegar por las complejidades financieras del divorcio en Puerto Rico. Su experiencia en planificación financiera con planificación fiscal y gestión patrimonial, combinada con su enfoque empático, asegura que recibas la orientación que necesitas para construir un futuro financiero seguro. Al enfocarse en los números y aprovechar su vasta experiencia, Amy te empodera para tomar decisiones informadas que se alineen con tus objetivos y aspiraciones.

Ganadores de la Lotería de Puerto Rico: Aseguren sus Sueños con la Gestión Estratégica de Riqueza de la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

¡Felicitaciones, ganadores de la lotería de Puerto Rico! Acaban de experimentar un momento que cambia la vida y que muchos solo sueñan. Mientras disfrutan de su nueva fortuna, es crucial tomar decisiones informadas que protegerán su futuro financiero para las generaciones venideras. Soy Amy Zamikovsky, una profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, asesora profesional de riqueza privada certificada y abogada con más de 15 años de experiencia guiando a individuos de alto patrimonio. Estoy aquí para ayudarles a navegar este momento emocionante pero abrumador con confianza y claridad.

Preserven sus Ganancias

En Puerto Rico, donde la vibrante cultura y rica historia se encuentran con desafíos modernos, proteger su nueva riqueza es de suma importancia. Sin las estructuras legales y estrategias financieras adecuadas, sus millones podrían estar en riesgo por impuestos, demandas, estafas y mala gestión. Como su asesora de confianza, les asistiré en:

  • Crear un plan de fideicomiso y sucesión para proteger activos y minimizar impuestos, considerando los incentivos fiscales y regulaciones únicas de Puerto Rico.
  • Formar un equipo de abogados, contadores y banqueros verificados, familiarizados con el panorama financiero de Puerto Rico.
  • Mantener su privacidad y seguridad en una comunidad donde las noticias viajan rápido.
  • Gestionar solicitudes de donaciones e inversiones entrantes con un enfoque culturalmente sensible.

Planifiquen para una Vida de Riqueza

Su premio no tiene que ser un golpe de suerte pasajero; con una planificación estratégica, puede convertirse en la base para una prosperidad de por vida. Basándome en mi amplia experiencia como profesional CFP® y CPWA®, desarrollaré un plan de gestión de riqueza personalizado para ayudarles a:

  • Definir sus objetivos de estilo de vida y legado a corto y largo plazo, reflejando el vibrante estilo de vida y la cultura orientada a la familia de Puerto Rico.
  • Invertir para un crecimiento óptimo, ingresos y preservación de capital, aprovechando las oportunidades de inversión únicas de Puerto Rico.
  • Maximizar la eficiencia fiscal a través de cuentas estratégicas y asignación de activos, aprovechando los beneficios fiscales locales.
  • Asegurar su jubilación con inversiones generadoras de ingresos que se alineen con su visión de una vida isleña pacífica.
  • Establecer fideicomisos y regalos para futuras generaciones, asegurando que su legado perdure en las comunidades unidas de Puerto Rico.

Donen con Confianza

Si la filantropía es una prioridad, me complace guiarles en transformar regalos únicos en vehículos caritativos duraderos. Con herramientas como fondos asesorados por donantes y fundaciones familiares, pueden traducir sus valores en acciones impactantes, estableciendo un legado de donación que inspire a su familia y comunidad por generaciones.

Disfruten sus Ganancias

¡Ahora es el momento de recompensarse a sí mismos y a sus seres queridos! Les mostraré cómo asignar fondos prudentemente para una casa de ensueño en los exuberantes paisajes de Puerto Rico, viajar para explorar la rica historia de la isla, un fondo universitario para futuras generaciones o ese auto deportivo que siempre han deseado. Con un enfoque equilibrado, pueden saborear los frutos de sus bendiciones mientras se mantienen en el camino hacia la salud financiera a largo plazo.

¿Por Qué Confiar en Amy Zamikovsky?

Ganar la lotería los introduce en el complejo mundo de la riqueza repentina, donde un paso en falso podría significar perder millones. Necesitan un estratega financiero que entienda los desafíos únicos de navegar una fortuna de la noche a la mañana y tenga un historial comprobado con clientes de alto patrimonio.

Como profesional CFP® y CPWA® con más de 15 años de experiencia, he ayudado a innumerables individuos y familias a transformar ganancias repentinas en riqueza duradera. Mi experiencia como abogada también me permite elaborar estrategias legales sólidas para proteger sus activos de amenazas potenciales.

Desde el momento en que reclamen su premio, estaré a su lado como su CFO personal, experta en inversiones y defensora legal. Filtraré el ruido, les educaré sobre sus opciones y siempre priorizaré sus intereses para que puedan relajarse y disfrutar de su espectacular ganancia con total tranquilidad.

Su Mejor Día Podría Ser Hoy

Si tienen un boleto dorado, no esperen para planificar este evento que cambia la vida. Contáctenme para una consulta confidencial y gratuita para discutir cómo puedo ayudarles a maximizar sus ganancias, minimizar su estrés y asegurar el futuro despreocupado que merecen. No hay mejor momento para comenzar a planificar el mañana que hoy.

Estamos aquí para ustedes en cada paso del camino.

Honorarios Estructurados para Abogados en Puerto Rico: Por Qué la Postergación Cuesta Millones, Incluso Después de Impuestos

Acabas de lograr una victoria significativa en Puerto Rico, asegurando un honorario de contingencia de $1 millón. Un corredor de acuerdos estructurados podría sugerir diferir tu honorario en una anualidad “con ventajas fiscales”. Aunque esto pueda sonar atractivo, ¿es realmente la decisión financiera óptima? Para la mayoría de los abogados, especialmente aquellos en el tramo fiscal más alto, la respuesta es un rotundo no. He aquí por qué los abogados litigantes astutos colaboran con un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® para analizar meticulosamente los números antes de tomar una decisión.

El Verdadero Costo de la Postergación

Considera que estás en el tramo fiscal federal más alto del 37%. Sobre un honorario de $1 millón, enfrentas una factura de impuestos de $370,000 si tomas la suma global. Es una cantidad significativa, pero comparemos invertir los $630,000 restantes versus diferir el total de $1 millón durante 20 años:

Escenario 1: Invertir $630K en Suma Global

  • Retorno anual del 6%: $2.0 millones en 20 años
  • Retorno anual del 8%: $2.9 millones en 20 años

Escenario 2: Diferir $1M como $50K/Año durante 20 Años

  • Pagos totales: $1 millón
  • Resultado neto después de 20 años: $1 millón

La diferencia es notable. Incluso después de pagar $370,000 en impuestos, terminas con $1 a $1.9 millones más al tomar la suma global e invertirla. Los beneficios solo aumentan con el tiempo. Durante 30 años a un retorno del 8%, la suma global crece a $6.4 millones después de impuestos, en comparación con solo $1.5 millones con la postergación.

Oportunidad Perdida y Liquidez

Más allá de la brecha de riqueza, una suma global proporciona una liquidez y apalancamiento invaluables. ¿Necesitas fondos para una inversión lucrativa o un gasto inesperado? Puedes acceder a un préstamo basado en valores. Los bancos típicamente no prestan contra honorarios diferidos. ¿Quieres ajustar tus inversiones o plan de patrimonio? Con honorarios diferidos, tu dinero está bloqueado, limitando tu flexibilidad.

Crecimiento Más Eficiente en Impuestos

¿Qué hay del “crecimiento libre de impuestos” que las compañías de acuerdos estructurados promueven? Con una planificación estratégica, puedes superar significativamente la postergación después de impuestos:

  • Maximiza las contribuciones a planes de jubilación antes de impuestos para un crecimiento diferido de impuestos
  • Contribuye dólares después de impuestos a un Roth IRA para un crecimiento libre de impuestos
  • Asigna activos de manera eficiente en impuestos entre diferentes tipos de cuentas
  • Cosecha pérdidas fiscales para compensar ganancias
  • Aprovecha la tasa más baja de ganancias de capital a largo plazo

Un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, particularmente un profesional Certified Private Wealth Advisor®, puede ayudarte a diseñar una estrategia mucho más eficiente en impuestos que el método de postergación brusco.

Las Comisiones Ocultas

Otra trampa de la postergación son las comisiones ocultas. Los corredores de acuerdos estructurados a menudo toman un 4% o más del total. En un honorario de $1 millón, eso es $40,000 de tu dinero perdido, una cantidad que podría crecer a $452,593 en 30 años a un retorno del 8%. En contraste, puedes invertir tu suma global en fondos indexados de bajo costo por una fracción de las comisiones.

No Difieras Sin un Análisis Profesional

Antes de considerar una propuesta de acuerdo estructurado, consulta a un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® experimentado para modelar tu escenario único. Lo más probable es que descubras que el efecto de capitalización de invertir tu suma global después de impuestos supera con creces cualquier beneficio percibido de la postergación, incluso en el tramo fiscal más alto.

Si estás en Puerto Rico y deseas una evaluación profesional personalizada de una decisión de honorarios próxima, contacta a la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®. Con más de 15 años de experiencia en gestión de patrimonio, planificación patrimonial y planificación financiera, Amy está apasionada por educar y proteger financieramente al público. Ella puede ayudarte a maximizar tu riqueza ganada con esfuerzo a través de la planificación financiera estratégica y la gestión de patrimonio. Comunícate hoy para ver cómo podemos asistirte en tomar las decisiones financieras más informadas y beneficiosas.

¡Avanzando con la Abogada Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Gestión de Patrimonios y Planificación Financiera en Puerto Rico! ¡Estamos Aquí para Usted!

Bienvenido a un mundo donde sus aspiraciones financieras se encuentran con la planificación estratégica, justo aquí en la vibrante y culturalmente rica isla de Puerto Rico. Como Asesora Financiera Senior con más de 15 años de experiencia, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, aporta una gran cantidad de conocimientos y un enfoque personalizado a la gestión de patrimonios y la planificación financiera. Nuestros servicios están diseñados para atender las necesidades únicas de la diversa comunidad de Puerto Rico, asegurando que su viaje financiero sea tan gratificante como los impresionantes paisajes de la isla.

Enfatizando la Planificación Financiera con Planificación Fiscal

En Puerto Rico, donde la economía local está influenciada por las regulaciones fiscales tanto federales de EE. UU. como locales, entender las complejidades de la planificación financiera con planificación fiscal es crucial. Nuestro enfoque prioriza la eficiencia fiscal, permitiéndole maximizar su riqueza mientras minimiza las responsabilidades. A diferencia de los acuerdos estructurados, que pueden no ofrecer el mismo nivel de flexibilidad o potencial de crecimiento, nuestras estrategias se basan en la verdad innegable de los números. Las matemáticas son claras: la planificación financiera con planificación fiscal ofrece beneficios financieros superiores, empoderándolo para tomar decisiones informadas que se alineen con sus objetivos a largo plazo.

Estrategias de Riqueza Personalizadas para Puerto Rico

Nuestra especialización en planificación financiera es donde la experiencia legal se encuentra con estrategias de riqueza personalizadas. Entendemos que los incentivos fiscales únicos de Puerto Rico, como la Ley 20 y la Ley 22, presentan tanto oportunidades como desafíos para individuos de alto patrimonio neto. Nuestro enfoque holístico está adaptado a carteras que exceden $1 millón, asegurando que su riqueza se preserve y crezca mientras disfruta de la vibrante cultura y estilo de vida de la isla. Desde estrategias optimizadas de planificación fiscal y patrimonial hasta soluciones personalizadas, alineamos nuestros servicios con sus prioridades, objetivos y valores.

Guiándolo a Través de Discusiones Sensibles

Como abogada experimentada y fiduciaria, Amy Zamikovsky está en una posición única para guiarlo a usted y a su familia a través de discusiones financieras sensibles pero necesarias. Nuestras estrategias personalizadas lo empoderan para construir con confianza su legado personal ideal, teniendo en cuenta el paisaje legal y financiero único de Puerto Rico. Ya sea que esté navegando por las complejidades de la planificación de herencias o buscando orientación sobre la planificación financiera del divorcio, estamos aquí para apoyarlo en cada paso del camino.

Servicios Integrales Adaptados a Puerto Rico

Nuestros servicios van mucho más allá de la planificación financiera tradicional, ofreciendo un conjunto integral de soluciones diseñadas para satisfacer las necesidades de los residentes de Puerto Rico y aquellos con vínculos con la isla. Desde la planificación patrimonial que refleja sus deseos actuales hasta la gestión de patrimonios que se alinea con sus valores, nuestras recomendaciones se basan en principios financieros sólidos y conservadores. Trabajamos estrechamente con su equipo de profesionales, incluidos abogados, fideicomisarios y CPA, para asegurar una integración fluida con su plan financiero.

Planificación de Acuerdos y Ventajas Financieras

En Puerto Rico, donde las oportunidades económicas pueden llevar a ventajas financieras inesperadas, la planificación estratégica es esencial. Nuestros servicios de planificación de acuerdos demuestran que la planificación financiera y la gestión de patrimonios tradicional son a menudo superiores a los productos estructurados, incluso después de impuestos. Ya sea que esté lidiando con un acuerdo o una ganancia de lotería, nuestra experiencia asegura que su riqueza se transforme en un legado duradero, beneficiándolo a usted y a sus seres queridos por generaciones.

Planificación Fiscal y de Jubilación

Navegar por el panorama fiscal de Puerto Rico requiere una imagen clara y cuantificada de las estrategias óptimas. Nuestros servicios de planificación fiscal cubren impuestos sobre el patrimonio, impuestos sobre donaciones, impuestos sobre la renta y más, trabajando de la mano con CPA para asegurar una implementación adecuada. Ya sea que esté preparándose para la jubilación o ya disfrutando de sus años dorados, nuestra experiencia con clientes como usted asegura que su futuro financiero esté seguro.

Optimización de 401(k) y Planificación de Salida

Nuestros servicios de optimización de 401(k) lo ayudan a aprovechar al máximo su cuenta de jubilación, alineando sus inversiones con sus objetivos financieros más amplios. Como planificadora financiera certificada fiduciaria, Amy Zamikovsky proporciona asesoramiento integral sobre toda su situación financiera. Cuando llegue el momento de salir de su negocio, nuestros servicios de planificación maximizan el valor, minimizan los impuestos y preservan su legado.

Experiencia en Planificación Financiera de Divorcio

El divorcio puede ser un momento desafiante, pero con nuestra guía experta, puede tomar decisiones informadas que protejan sus intereses. Como su Estratega Personal de Divorcio, Amy Zamikovsky combina su experiencia legal y financiera para servir como su defensora dedicada, asegurando que nunca enfrente una decisión crítica solo. Nuestra misión es ayudarlo a tomar decisiones bien informadas basadas en hechos, no en emociones, conduciendo a una disolución respetuosa y justa.

Atrayendo Clientes de Alto Patrimonio en Puerto Rico

Nuestra firma se especializa en atender a familias de alto patrimonio, propietarios de negocios, profesionales médicos y más. Ya sea que sea un ejecutivo corporativo, fundador o jubilado, nuestra experiencia está adaptada para satisfacer sus necesidades. Estamos orgullosos de atender a clientes en todo el país, con un enfoque en aquellos que viajan extensamente o tienen múltiples residencias, asegurando que nuestra experiencia se extienda mucho más allá de Puerto Rico.

En conclusión, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, está comprometida a proporcionar servicios excepcionales de planificación financiera y gestión de patrimonios en Puerto Rico. Nuestro enfoque está basado en la educación, el empoderamiento y una comprensión profunda del paisaje financiero único de la isla. Permítanos ayudarlo a navegar su viaje financiero con confianza y claridad, asegurando que su riqueza se preserve y crezca para las generaciones venideras.

Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Wealth Management and Financial Planning in Puerto Rico

Greetings to the vibrant and culturally rich community of Puerto Rico! I am Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, and I am thrilled to bring my wealth management and financial planning expertise to this beautiful island. With over 15 years of experience, I am committed to helping you build legacies for generations.

Puerto Rico, known for its stunning landscapes, from the lush El Yunque National Forest to the historic streets of Old San Juan, offers a unique blend of tradition and modernity. This dynamic environment presents both opportunities and challenges in financial planning, and I am here to navigate them with you.

Our Founding Story

My journey in financial advisory services began with a passion for empowering individuals and families to achieve their financial goals. With a B.S. in Biology from Southeastern Louisiana University and a J.D. from the University of Houston Law Center, I transitioned from law to finance, earning my CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® and Certified Private Wealth Advisor® designations. This diverse background allows me to offer comprehensive financial strategies tailored to your needs.

Addressing Local Market Needs

Puerto Rico’s economy is as diverse as its culture, with industries ranging from tourism to pharmaceuticals. Whether you’re in bustling San Juan or the serene town of Ponce, understanding local economic factors is crucial. My approach is rooted in the belief that financial planning should reflect both personal aspirations and local realities. As a fiduciary, I am legally and ethically committed to acting in your best interests, ensuring that your financial plan is both robust and adaptable.

Our Services

Estate Planning: Collaborating with your team of professionals, we ensure your estate plan aligns with your wishes and integrates seamlessly with your financial goals.

Wealth Management: Our investment recommendations are grounded in conservative financial planning, ensuring your portfolio reflects your values and objectives.

Settlement Planning: We demonstrate how financial planning and traditional wealth management often surpass the benefits of structured settlements, even after taxes.

Windfall Planning: Strategic tax planning and alternative investments are key to managing cash flow surges, setting the stage for enduring prosperity.

Lottery Planning: Transform newfound wealth into a lasting legacy, safeguarding your family’s future.

Tax Planning: From estate to capital gains taxes, our strategies provide clarity and optimize your financial trajectory.

Retirement Planning: Whether you’re preparing for retirement or already enjoying it, we offer guidance through every life stage.

Exit Planning: Maximize your business’s value and preserve your legacy with our comprehensive financial planning services.

401(k) Optimization: Align your retirement account with your broader financial goals, avoiding common pitfalls.

Divorce Financial Planning: We offer expert guidance to help you make informed decisions during this challenging time, ensuring financial independence.

Personal Divorce Strategist: As your advocate, I combine my legal and financial expertise to protect your interests throughout the divorce process.

Inheritance Planning: We provide compassionate support to help you manage and administer estates effectively.

Professional Affiliations

I am proud to be associated with esteemed organizations such as the Houston Association of Women Attorneys, Houston Estate and Financial Forum, and the National Association of Personal Financial Advisors. These affiliations reflect my commitment to professional excellence and continuous learning.

Nationwide Expertise

While I am delighted to serve the Puerto Rican community, my expertise extends nationwide, assisting clients with multiple residences and extensive travel. This broad perspective enriches the services I offer, ensuring they are informed by diverse experiences and best practices.

Special Focus on Divorce Clients

Divorce can be a complex financial transition. My services as a Personal Divorce Strategist and financial planner are designed to provide clarity and support, helping you navigate this life change with confidence.

Building Legacies for Generations

At the heart of my practice is a dedication to building legacies that endure. I am honored to work with you, providing personal attention and care in every interaction. Together, we will craft a financial future that reflects your dreams and values.

Thank you for welcoming me to Puerto Rico. I look forward to the opportunity to serve you and contribute to your financial success.

Pre-and-Post Divorce Financial Planning in Puerto Rico with Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Navigating the financial complexities of divorce can be daunting, especially in Puerto Rico, where unique cultural and legal nuances come into play. Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, brings her extensive expertise to help you manage these challenges with confidence and clarity. With over 15 years of experience in wealth management, estate planning, and financial planning, Amy is well-equipped to guide you through this significant life transition.

Introducing Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA® to Puerto Rico

Amy Zamikovsky is a Senior Financial Advisor at Transform Wealth, renowned for her comprehensive approach to financial planning. Holding a B.S. in Biology from Southeastern Louisiana University and a J.D. from the University of Houston Law Center, Amy’s academic background is as diverse as her professional experience. Her credentials as a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional and a Certified Private Wealth Advisor® professional, earned through the Yale School of Management, underscore her commitment to excellence. While she is a licensed attorney in Texas, her insights into financial strategies are universally applicable, including in Puerto Rico.

The Importance of Tax-Planned Financial Planning

In Puerto Rico, where tax laws differ significantly from those in the mainland United States, understanding the intricacies of tax-planned financial planning is crucial. Amy emphasizes the superiority of tax-planned financial strategies over structured settlements, highlighting how numbers and precise calculations drive financial success. By focusing on these aspects, Amy ensures that her clients in Puerto Rico can maximize their financial outcomes during and after divorce.

Divorce Financial Planning

We understand the emotional and financial turmoil that divorce can bring. At OilWell Cannabis, we don’t just work with clients like you; we’ve experienced similar challenges ourselves. Our approach is rooted in empathy and expertise, ensuring that you receive the support you need during this difficult time.

Fact-Finding

In Puerto Rico, the fact-finding process is tailored to understand your unique financial landscape. We delve into every detail, considering local economic factors and cultural influences that may impact your financial future. Our compassionate approach ensures that you gain a comprehensive understanding of your financial situation, providing clarity and confidence as you navigate divorce negotiations.

Planning

The next chapter of your life begins with a customized financial strategy that aligns with your goals. In Puerto Rico, this means considering both immediate needs and long-term aspirations, taking into account the island’s economic environment. Our meticulous planning process illuminates the possibilities for your new phase of life, empowering you to achieve financial independence.

Implementation

Turning plans into action is where transformation truly begins. We collaborate with your trusted legal and financial professionals to streamline your financial life, ensuring that every strategy is executed with precision. As your fiduciary, we prioritize your best interests, providing personalized recommendations that reflect your unique circumstances in Puerto Rico.

Conclusion

Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, is dedicated to helping you navigate the financial intricacies of divorce in Puerto Rico. Her expertise in tax-planned financial planning and wealth management, combined with her empathetic approach, ensures that you receive the guidance you need to build a secure financial future. By focusing on the numbers and leveraging her extensive experience, Amy empowers you to make informed decisions that align with your goals and aspirations.

Puerto Rico Lottery Winners: Secure Your Dreams with Strategic Wealth Management from Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®

Congratulations, Puerto Rico lottery winners! You’ve just experienced a life-altering moment that many only dream of. As you bask in the glow of your newfound fortune, it’s crucial to make informed decisions that will safeguard your financial future for generations to come. I’m Amy Zamikovsky, a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional, Certified Private Wealth Advisor® professional, and an attorney with over 15 years of experience in guiding high-net-worth individuals. I’m here to help you navigate this exhilarating yet overwhelming time with confidence and clarity.

Preserve Your Winnings

In Puerto Rico, where the vibrant culture and rich history meet modern challenges, protecting your newfound wealth is of utmost importance. Without the right legal structures and financial strategies, your millions could be at risk from taxes, lawsuits, scams, and mismanagement. As your trusted advisor, I’ll assist you in:

  • Creating a trust and estate plan to protect assets and minimize taxes, considering Puerto Rico’s unique tax incentives and regulations.
  • Assembling a team of vetted attorneys, CPAs, and bankers familiar with Puerto Rico’s financial landscape.
  • Maintaining your privacy and security in a community where news travels fast.
  • Managing incoming donation and investment requests with a culturally sensitive approach.

Plan for a Lifetime of Wealth

Your jackpot doesn’t have to be a fleeting windfall; with strategic planning, it can become the foundation for lifelong prosperity. Drawing on my extensive experience as a CFP® professional and CPWA® professional, I’ll develop a personalized wealth management plan to help you:

  • Define your short and long-term lifestyle and legacy goals, reflecting Puerto Rico’s vibrant lifestyle and family-oriented culture.
  • Invest for optimal growth, income, and capital preservation, taking advantage of Puerto Rico’s unique investment opportunities.
  • Maximize tax efficiency through strategic accounts and asset allocation, leveraging local tax benefits.
  • Secure your retirement with income-generating investments that align with your vision of a peaceful island life.
  • Establish trusts and gifts for future generations, ensuring your legacy endures in Puerto Rico’s close-knit communities.

Give with Confidence

If philanthropy is a priority, I’m delighted to guide you in transforming one-time gifts into lasting charitable vehicles. With tools like donor-advised funds and family foundations, you can translate your values into impactful actions, establishing a giving legacy that inspires your family and community for generations.

Enjoy Your Winnings

Now is the time to reward yourself and your loved ones! I’ll show you how to prudently earmark funds for a dream home in the lush landscapes of Puerto Rico, travel to explore the island’s rich history, a college fund for future generations, or that sports car you’ve always desired. With a balanced approach, you can savor the fruits of your blessings while staying on track for long-term financial health.

Why Trust Amy Zamikovsky?

Winning the lottery thrusts you into the complex world of sudden wealth, where one misstep could mean losing millions. You need a financial quarterback who understands the unique challenges of navigating an overnight fortune and has a proven track record with high-net-worth clients.

As a CFP® professional and CPWA® professional with over 15 years of experience, I’ve helped countless individuals and families transform sudden windfalls into lasting wealth. My background as an attorney also enables me to craft robust legal strategies to protect your assets from potential threats.

From the moment you claim your prize, I’ll be by your side as your personal CFO, investment expert, and legal advocate. I’ll filter the noise, educate you on your options, and always prioritize your interests so you can relax and enjoy your spectacular windfall with total peace of mind.

Your Best Day Ever Could Be Today

If you’re holding a golden ticket, don’t wait to plan for this life-changing event. Contact me for a complimentary, confidential consultation to discuss how I can help you maximize your winnings, minimize your stress, and secure the carefree future you deserve. There’s no better time to start planning for tomorrow than today.

We’re here for you every step of the way.

Puerto Rico Structured Attorney Fees: Why Deferral Costs Millions, Even After Taxes

You’ve just achieved a significant victory in Puerto Rico, securing a $1 million contingency fee. A structured settlement broker might suggest deferring your fee into a “tax-advantaged” annuity. While this may sound appealing, is it truly the optimal financial decision? For most attorneys, especially those in the highest tax bracket, the answer is a resounding no. Here’s why savvy trial lawyers collaborate with a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional to meticulously analyze the numbers before making a decision.

The True Cost of Deferral

Consider that you are in the top federal tax bracket of 37%. On a $1 million fee, you face a $370,000 tax bill if you take the lump sum. That’s a significant amount, but let’s compare investing the remaining $630,000 versus deferring the full $1 million over 20 years:

Scenario 1: Invest $630K Lump Sum

  • 6% annual return: $2.0 million in 20 years
  • 8% annual return: $2.9 million in 20 years

Scenario 2: Defer $1M as $50K/Year for 20 Years

  • Total payments: $1 million
  • Net result after 20 years: $1 million

The difference is remarkable. Even after paying $370,000 in taxes, you end up with $1 to $1.9 million more by taking the lump sum and investing it! The benefits only increase over time. Over 30 years at an 8% return, the lump sum grows to $6.4 million after tax, compared to just $1.5 million with deferral.

Lost Opportunity and Liquidity

Beyond the sheer wealth gap, a lump sum provides invaluable liquidity and leverage. Need funds for a lucrative investment or unexpected expense? You can access a securities-based loan. Banks typically won’t lend against deferred fees. Want to adjust your investments or estate plan? With deferred fees, your money is locked up, limiting your flexibility.

More Tax-Efficient Growth

What about the “tax-free growth” that structured settlement companies promote? With strategic planning, you can significantly outperform deferral after tax:

  • Maximize contributions to pre-tax retirement plans for tax-deferred growth
  • Contribute after-tax dollars to a Roth IRA for tax-free growth
  • Allocate assets tax-efficiently among different account types
  • Harvest tax losses to offset gains
  • Take advantage of the lower long-term capital gains rate

A skilled CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional, particularly a Certified Private Wealth Advisor® professional, can help you craft a far more tax-efficient strategy than the blunt deferral method.

The Hidden Fees

Another pitfall of deferral is hidden commissions. Structured settlement brokers often take 4% or more off the top. On a $1 million fee, that’s $40,000 of your money lost—an amount that could grow to $452,593 over 30 years at an 8% return! In contrast, you can invest your lump sum in low-cost index funds for a fraction of the fees.

Don’t Defer Without Professional Analysis

Before considering a structured settlement proposal, engage an experienced CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® professional to model your unique scenario. Chances are, you’ll find that the compounding effect of investing your after-tax lump sum far outweighs any perceived benefits of deferral—even in the highest tax bracket.

If you’re in Puerto Rico and would like a personalized professional assessment of an upcoming fee decision, contact Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®. With over 15 years of expertise in wealth management, estate planning, and financial planning, Amy is passionate about educating and financially protecting the public. She can help you maximize your hard-earned wealth through strategic financial planning and wealth management. Reach out today to see how we can assist you in making the most informed and beneficial financial decisions.

Moving Forward with Attorney Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®: Wealth Management and Financial Planning in Puerto Rico! We’re Here for You!

Welcome to a world where your financial aspirations meet strategic planning, right here in the vibrant and culturally rich island of Puerto Rico. As a Senior Financial Advisor with over 15 years of experience, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, brings a wealth of knowledge and a personalized approach to wealth management and financial planning. Our services are designed to cater to the unique needs of Puerto Rico’s diverse community, ensuring that your financial journey is as rewarding as the island’s stunning landscapes.

Emphasizing Tax-Planned Financial Planning

In Puerto Rico, where the local economy is influenced by both U.S. federal and local tax regulations, understanding the intricacies of tax-planned financial planning is crucial. Our approach prioritizes tax efficiency, allowing you to maximize your wealth while minimizing liabilities. Unlike structured settlements, which may not offer the same level of flexibility or growth potential, our strategies are rooted in the undeniable truth of numbers. The math is clear: tax-planned financial planning offers superior financial benefits, empowering you to make informed decisions that align with your long-term goals.

Customized Wealth Strategies for Puerto Rico

Our specialization in financial planning is where legal expertise meets customized wealth strategies. We understand that Puerto Rico’s unique tax incentives, such as Act 20 and Act 22, present both opportunities and challenges for high-net-worth individuals. Our holistic approach is tailored to portfolios exceeding $1 million, ensuring that your wealth is preserved and grown while you enjoy the island’s vibrant culture and lifestyle. From optimized tax and estate planning strategies to personalized solutions, we align our services with your priorities, goals, and values.

Guiding You Through Sensitive Discussions

As an experienced attorney and fiduciary, Amy Zamikovsky is uniquely positioned to guide you and your family through sensitive yet necessary financial discussions. Our customized strategies empower you to confidently build your ideal personal legacy, taking into account Puerto Rico’s unique legal and financial landscape. Whether you’re navigating the complexities of inheritance planning or seeking guidance on divorce financial planning, we’re here to support you every step of the way.

Comprehensive Services Tailored to Puerto Rico

Our services extend far beyond traditional financial planning, offering a comprehensive suite of solutions designed to meet the needs of Puerto Rico’s residents and those with ties to the island. From estate planning that reflects your current wishes to wealth management that aligns with your values, our recommendations are based on sound, conservative financial principles. We work closely with your team of professionals, including attorneys, trustees, and CPAs, to ensure seamless integration with your financial plan.

Settlement and Windfall Planning

In Puerto Rico, where economic opportunities can lead to unexpected financial windfalls, strategic planning is essential. Our settlement planning services demonstrate that financial planning and traditional wealth management are often superior to structured products, even after taxes. Whether you’re dealing with a settlement or a lottery win, our expertise ensures that your wealth is transformed into a lasting legacy, benefiting you and your loved ones for generations to come.

Tax and Retirement Planning

Navigating Puerto Rico’s tax landscape requires a clear, quantified picture of optimal strategies. Our tax planning services cover estate taxes, gift taxes, income taxes, and more, working hand in hand with CPAs to ensure proper implementation. Whether you’re preparing for retirement or already enjoying your golden years, our experience with clients like you ensures that your financial future is secure.

401(k) Optimization and Exit Planning

Our 401(k) optimization services help you make the most of your retirement account, aligning your holdings with your broader financial goals. As a fiduciary Certified Financial Planner® professional, Amy Zamikovsky provides comprehensive advice on your entire financial picture. When it’s time to exit your business, our planning services maximize value, minimize taxes, and preserve your legacy.

Expertise in Divorce Financial Planning

Divorce can be a challenging time, but with our expert guidance, you can make informed decisions that protect your interests. As your Personal Divorce Strategist, Amy Zamikovsky combines her legal and financial expertise to serve as your dedicated advocate, ensuring that you never face a critical decision alone. Our mission is to assist you in making well-informed choices based on facts, not emotions, leading to a respectful and just dissolution.

Attracting High-Net-Worth Clients in Puerto Rico

Our firm specializes in serving high-net-worth families, business owners, medical professionals, and more. Whether you’re a corporate executive, founder, or retiree, our expertise is tailored to meet your needs. We’re proud to service clients nationwide, with a focus on those who travel extensively or have multiple residences, ensuring that our expertise extends far beyond Puerto Rico.

In conclusion, Amy Zamikovsky, JD, CFP®, CPWA®, is committed to providing exceptional financial planning and wealth management services in Puerto Rico. Our approach is rooted in education, empowerment, and a deep understanding of the island’s unique financial landscape. Let us help you navigate your financial journey with confidence and clarity, ensuring that your wealth is preserved and grown for generations to come.